Покупка квартиры легальность происхождение средств

Как зарабатывать,тратить,хранить,вкладывать,охранять и прочая. В общем все о деньгах.
Правила форума
Как зарабатывать,тратить,хранить,вкладывать,охранять и прочая. В общем все о деньгах.
Реклама запрещена.
Аватара пользователя
MAN
Сообщения: 4038
Зарегистрирован: 04 фев 2018 19:20
Откуда: Левее Будапешта
Благодарил (а): 4292 раза
Поблагодарили: 1151 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение Sergey77 » 2020-01-21

Rusalochka писал(а):
21 янв 2020 12:49
Я просто с неграмотности наших людей порой диву даюсь.
Вот этот факт:"Банк интересуется происхождением моих денег".Это ипать что?Это как такое возможно?У банков нет таких полномочий,если что,это совсем другая структура,а не надзорный орган за это ответственный.Кто именно в банке,интересуется происхождением ваших денег?
:lol:

https://www.banki.ru/wikibank/fz_o_prot ... errorizma/


"Я понял, в чем ваша беда. Вы слишком серьезны. Все глупости на земле делаются именно с этим выражением лица... Улыбайтесь, господа... Улыбайтесь..." Тот самый Мюнхгаузен

"А я хочу трахаться всю жизнь и не стареть" © LadyLuck
Аватара пользователя
Girl
Сообщения: 81
Зарегистрирован: 21 фев 2018 18:47
Благодарил (а): 61 раз
Поблагодарили: 34 раза

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение AngelaShtern » 2020-01-21

К сожалению, тема становится все актуальнее. В прошлом году мне надо было купить много валюты, я пользовалась услугами определенного банка. В какой-то момент, когда я пришла в очередной раз туда в обменник, мне не продали валюту, потому что я превысила допустимый порог ее покупки за год. Сказали, что требуется подтверждение происхождения средств. И сказать им на словах "продала квартиру" или "подарили" не канает - на всякое такое утверждение должна быть соответствующая бумага - договор купли-продажи, декларация о доходах и прочее, подтверждающее происхождение средств.
В России несколько лет назад, когда покупала квартиру, не требовалось никаких документов, подтверждающих доход. Как сейчас - не знаю. Сейчас не требуется документов, чтобы открыть вклад, например. В принципе, это хороший механизм без лишних вопросов, на мой взгляд: открыть вклад (или несколько вкладов), а потом уже с этих счетов оплачивать покупку квартиры. Можно через ячейку, наличкой, чтобы не терять процент при переводе средств со своих счетов на счёт другого банка.
А в Европе следят за этим жёстче, особенно когда ты не гражданин ЕС: например, если на свой зарубежный счёт в банке кинуть сразу 10ку, возникнут вопросы о происхождении средств - 100%. До 5 т. ещё можно. И то, все зависит от банка и страны.


Аватара пользователя
Girl
Сообщения: 4913
Зарегистрирован: 05 окт 2018 21:56
Благодарил (а): 1659 раз
Поблагодарили: 3736 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение kievgirl » 2020-01-21

Наличкой можно рассчитаться, если потом продавец не будет вывозить наличку в другую страну через банк, а будет тратить дома.


Аватара пользователя
Сообщения: 449
Зарегистрирован: 21 янв 2019 00:31
Благодарил (а): 979 раз
Поблагодарили: 519 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение LolaBaby » 2020-01-21

4 года назад покупала, никто ничего не спрашивал. Какую то хрень заполняла, там была графа "происхождение средств", я написала "личные накопления". Всем пох откуда и что


- Как мотивировать себя что то делать?
- Да никак, оставайтесь в ж**е!
Аватара пользователя
Сообщения: 45
Зарегистрирован: 01 ноя 2017 01:48
Благодарил (а): 17 раз
Поблагодарили: 35 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение driverdark78 » 2020-01-21

Rusalochka писал(а):
21 янв 2020 12:49
Я просто с неграмотности наших людей порой диву даюсь.
Вот этот факт:"Банк интересуется происхождением моих денег".Это ипать что?Это как такое возможно?У банков нет таких полномочий,если что,это совсем другая структура,а не надзорный орган за это ответственный.
У банков давно уже есть эти полномочия, просто активно их применять начали с конца 16 года. Основание это всеми любимый 115ФЗ, метод.рекомендации ЦБ и Финмона для банков,внутренние инструкции согласно вышеуказанным документам. Достаточная аргументация для финансово грамотной девушки :D :D ? Если бы было по вашему,то рынок обнала ,к примеру,упал бы до цены обычного транзита)))


Rusalochka писал(а):
21 янв 2020 12:49

А что касается внутри России и в рублях,там сложно на это нарваться.Если транзакция крупная,то они просто советуют явиться лично,а не делать онлайн,тк требуется идентификация личности.Их интересует лишь вопрос безопасности,что именно вы эту транзакцию делаете.
И при отправке транзы из офиса банка её преспокойно может хлопнуть антифрод и никакой менеджер вам тут не поможет,это компетенция СБ,и вы так же получите кучу обоснованного головняка с предоставлением документов, а вами любимый Зелёный банк с радостью будет сношать вам голову всё это время)).
Но если у вас белые средства и вы можете легко обосновать и законность происхождения ваших средств,и экономическое обоснование транзакции,то бояться блока нечего,можно посмеяться и подождать 5 дней( п.10 ст.7 115ФЗ). В теории :D :D Там вам приплетут распоряжение от Финмона о доп.проверке и тд. и тп.
На практике для ускорения процесса снятия блока люди,кто работают по этой теме,используют несколько другие шаги,основным пока что остается снятие блока через исполнительный лист.
Rusalochka писал(а):
21 янв 2020 12:49
Банк спросил происхождение-это бред.Не смешите,пожалуйста.
При всём уважении,но вы очень сильно заблуждаетесь,мягко выражаясь.


Girl
Сообщения: 209
Зарегистрирован: 04 фев 2016 23:20
Благодарил (а): 67 раз
Поблагодарили: 52 раза

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение Nikol1313131 » 2020-01-21

В премьер банке сб есть программа ложишь 2-2,5 млн сразу или можно выбрать срок и вносить ежемесячно. Программа даёт много интересных вещей как карты без оплаты разных валют , ожидание в вип зале аэропортов и тд , Но самое главное они говорят что можете внести деньги который не покажут налоговой , кредитором и тд , трест они скрыты от всех. Такое вообще возможно ? Я бы не рискнула им так доверять . И лучше в квартиру вложить и так спрятать чем с этими банками(


Аватара пользователя
Сообщения: 59
Зарегистрирован: 06 ноя 2019 22:35
Благодарил (а): 110 раз
Поблагодарили: 46 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение Irenchik » 2020-01-21

Nikol1313131 писал(а):
21 янв 2020 16:57
В премьер банке сб есть программа ложишь 2-2,5 млн сразу или можно выбрать срок и вносить ежемесячно. Программа даёт много интересных вещей как карты без оплаты разных валют , ожидание в вип зале аэропортов и тд , Но самое главное они говорят что можете внести деньги который не покажут налоговой , кредитором и тд , трест они скрыты от всех. Такое вообще возможно ? Я бы не рискнула им так доверять . И лучше в квартиру вложить и так спрятать чем с этими банками(
Лет 5 пользуюсь премиальным пакетом СБ.Всё супер. ;)


Аватара пользователя
Сообщения: 45
Зарегистрирован: 01 ноя 2017 01:48
Благодарил (а): 17 раз
Поблагодарили: 35 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение driverdark78 » 2020-01-21

Nikol1313131 писал(а):
21 янв 2020 16:57
Но самое главное они говорят что можете внести деньги который не покажут налоговой , кредитором и тд , трест они скрыты от всех. Такое вообще возможно ?
Когда к ним поступят официальные запросы от фискалов,на основании ст.86 НК РФ, ,они предоставят им все требуемые документы в лучшем виде,можете не сомневаться в "надежности" Сбера :D.
Другой вопрос,когда фискалов спустят с поводка,а будет это не ранее,чем заработает в полном объеме автоматизированная система контроля.Хотя базу данных под неё создали и пополняют с середины 18 года. Как бы для всех это весело и бредово не звучало :D
Вообще в чем сложность подготовить подтверждающие документы в соответствии с требованиями на будущее? Пусть спокойно лежат и охраняют ваш сон.Сегодня всем пофиг на ваши доходы, а послезавтра начнут спрашивать))).


Аватара пользователя
MAN
Сообщения: 4038
Зарегистрирован: 04 фев 2018 19:20
Откуда: Левее Будапешта
Благодарил (а): 4292 раза
Поблагодарили: 1151 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение Sergey77 » 2020-01-21

driverdark78 писал(а):
21 янв 2020 18:25
Nikol1313131 писал(а):
21 янв 2020 16:57
Но самое главное они говорят что можете внести деньги который не покажут налоговой , кредитором и тд , трест они скрыты от всех. Такое вообще возможно ?
Когда к ним поступят официальные запросы от фискалов,на основании ст.86 НК РФ, ,они предоставят им все требуемые документы в лучшем виде,можете не сомневаться в "надежности" Сбера :D.
Другой вопрос,когда фискалов спустят с поводка,а будет это не ранее,чем заработает в полном объеме автоматизированная система контроля.Хотя базу данных под неё создали и пополняют с середины 18 года. Как бы для всех это весело и бредово не звучало :D
Вообще в чем сложность подготовить подтверждающие документы в соответствии с требованиями на будущее? Пусть спокойно лежат и охраняют ваш сон.Сегодня всем пофиг на ваши доходы, а послезавтра начнут спрашивать))).
В НК РФ есть ещё 54.1
Уже года два или три... :D
А там потенциал для творчества ого-го какой. :)
И переориентировать на физических лиц - сам бог велел в условиях низких цен на нефть.
:)

Технически не очень сложно поднять базу о сделках с недвижимостью и машинами и по каждой провести проверку - а заплатила ли условная Русалочка налоги на доходы? :)

"Косвенные методы" - от этого словосочетания любой налоговик сразу получает оргазм. А первый пункт 54.1 - это почти оно. Дополнить всякими инструкциями - и можно и так использовать. Или можно закон принять - долго что ли. :D


"Я понял, в чем ваша беда. Вы слишком серьезны. Все глупости на земле делаются именно с этим выражением лица... Улыбайтесь, господа... Улыбайтесь..." Тот самый Мюнхгаузен

"А я хочу трахаться всю жизнь и не стареть" © LadyLuck
Аватара пользователя
Сообщения: 45
Зарегистрирован: 01 ноя 2017 01:48
Благодарил (а): 17 раз
Поблагодарили: 35 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение driverdark78 » 2020-01-21

Sergey77 писал(а):
21 янв 2020 19:01
Технически не очень сложно поднять базу о сделках с недвижимостью и машинами и по каждой провести проверку - а заплатила ли условная Русалочка налоги на доходы? :)
А зачем ее поднимать,когда уже как год минимум банки,Росреестр,ГИБДД и прочие мерзавцы по негласному распоряжению "сверху" сливают основные данные в базу фискалов,которая создалась как раз для автоматизированной системы контроля НДФЛ :D И вот когда её вскоре запустят,а в этом сомнений нет,тогда и начнется "охота на ведьм".
Sergey77 писал(а):
21 янв 2020 19:01
Дополнить всякими инструкциями - и можно и так использовать. Или можно закон принять - долго что ли. :D
Вот поправки и новые законы,которые способствуют ускорению пополнения кубышки,они на раз-два принимают :D :D В обозримом будущем скорее всего скорректируют ст113 НК Рф :) :) . А то многие почему то начали забывать,что живут при тоталитарном режиме :D :D


Аватара пользователя
Site Admin
Сообщения: 10042
Зарегистрирован: 25 дек 2013 21:58
Благодарил (а): 1286 раз
Поблагодарили: 2693 раза

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение Vasaby » 2020-01-21

Давайте пугать тут нас не будем, ага?
Я уже лет 10 слышу о кошмарах которые начнутся с понедельника или с первого числа или со второго полугодия.
И что то все предсказатели оказываются в заднице. Сорри.
Но самое забавное что в очередной раз облажавшись со своими прогнозами они не унывают и выдают новые прогнозы типа : «завтра доллар будет стоить 200» и «налогами обложат всех не продохнуть» Одно из лучших это « с принятием закона Мизулиной интернет подорожает в сто раз»


МОЯ ПОЧТА rogerprogrammer@gmail.com
Я ВКОНТАКТЕ http://vk.com/vasabyxxx


Аватара пользователя
Сообщения: 45
Зарегистрирован: 01 ноя 2017 01:48
Благодарил (а): 17 раз
Поблагодарили: 35 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение driverdark78 » 2020-01-21

Vasaby писал(а):
21 янв 2020 20:56
Давайте пугать тут нас не будем, ага?
При всём уважении,разве вас кто то пугает? Вы так прекрасно ориентируетесь в банковском секторе и специфике их работы, в налоговом законодательстве, в теневых сферах,и знаете все подводные камни и специфики их обхода,что напугать вас какими-то рассуждениями вряд ли удачная идея)).А главное,какой бы в этом был смысл?)))
Но если без юмора,то может быть, вместо отрицания любых чужих аргументированных доводов в диалоге только лишь на основании ИМХО ,проще рассмотреть различные варианты, а к худшим вероятностям раскатывания ситуации подготовиться заранее))? Или как всегда,проще ждать грома чтобы перекреститься и думать,что вот меня то точно минует это лихо :D ?


Vasaby писал(а):
21 янв 2020 12:24
Борьбы с нелегальными деньгами как таковой в РФ нет.
Просветите пожалуйста,давно её прекратили? :lol: А то мы тут жути с паническими прогнозами нагнали ,а сами то и не в курсе,что 115ФЗ в России уже отменили оказывается :D


Аватара пользователя
Site Admin
Сообщения: 10042
Зарегистрирован: 25 дек 2013 21:58
Благодарил (а): 1286 раз
Поблагодарили: 2693 раза

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение Vasaby » 2020-01-21

driverdark78 писал(а):
21 янв 2020 21:40
Vasaby писал(а):
21 янв 2020 20:56
Давайте пугать тут нас не будем, ага?
При всём уважении,разве вас кто то пугает? Вы так прекрасно ориентируетесь в банковском секторе и специфике их работы, в налоговом законодательстве, в теневых сферах,и знаете все подводные камни и специфики их обхода,что напугать вас какими-то рассуждениями вряд ли удачная идея)).А главное,какой бы в этом был смысл?)))
Но если без юмора,то может быть, вместо отрицания любых чужих аргументированных доводов в диалоге только лишь на основании ИМХО ,проще рассмотреть различные варианты, а к худшим вероятностям раскатывания ситуации подготовиться заранее))? Или как всегда,проще ждать грома чтобы перекреститься и думать,что вот меня то точно минует это лихо :D ?



Vasaby писал(а):
21 янв 2020 12:24
Борьбы с нелегальными деньгами как таковой в РФ нет.
Просветите пожалуйста,давно её прекратили? :lol: А то мы тут жути с паническими прогнозами нагнали ,а сами то и не в курсе,что 115ФЗ в России уже отменили оказывается :D
Ты еврей чтоли, раз отвечаешь вопросами на вопрос? :D
Я правильно понимаю что ты очередной финансовый спец, зависший на дамском форуме? Уж очень похож. Те тоже сначала страшилок нагонят, а потом «пишите в личку, помогу»


МОЯ ПОЧТА rogerprogrammer@gmail.com
Я ВКОНТАКТЕ http://vk.com/vasabyxxx


Аватара пользователя
Сообщения: 45
Зарегистрирован: 01 ноя 2017 01:48
Благодарил (а): 17 раз
Поблагодарили: 35 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение driverdark78 » 2020-01-21

Vasaby писал(а):
21 янв 2020 21:45
[
Ты еврей чтоли, раз отвечаешь вопросами на вопрос? :D
Я правильно понимаю что ты очередной финансовый спец, зависший на дамском форуме? Уж очень похож. Те тоже сначала страшилок нагонят, а потом «пишите в личку, помогу»
К счастью,ты ошибаешься,во всех пунктах сразу,особенно в национальности.Надеюсь,это сейчас не приравняют к антисемитизму :D :D
Один раз я уже писал советы основанные на личных знаниях ,то ли в обсуждении грабежей то ли шантажа,не припомню.Но за это я выслушал кучу обвинений,что такими вещами чуть ли не помогаю преступникам. Зачем же мне снова наступать на грабли?))Вдруг тут еще и фискалы заседают,или кто пострашнее :D :D :D .
Да и проще по конкретной ситуации предположить варианты,а там уже человек сам для себя решит,как проще,чем вести бесполезный спор с упрямыми людьми на несколько страниц.


Аватара пользователя
Site Admin
Сообщения: 10042
Зарегистрирован: 25 дек 2013 21:58
Благодарил (а): 1286 раз
Поблагодарили: 2693 раза

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение Vasaby » 2020-01-21

driverdark78 писал(а):
21 янв 2020 21:56
Vasaby писал(а):
21 янв 2020 21:45
[
Ты еврей чтоли, раз отвечаешь вопросами на вопрос? :D
Я правильно понимаю что ты очередной финансовый спец, зависший на дамском форуме? Уж очень похож. Те тоже сначала страшилок нагонят, а потом «пишите в личку, помогу»
К счастью,ты ошибаешься,во всех пунктах сразу,особенно в национальности.Надеюсь,это сейчас не приравняют к антисемитизму :D :D
Один раз я уже писал советы основанные на личных знаниях ,то ли в обсуждении грабежей то ли шантажа,не припомню.Но за это я выслушал кучу обвинений,что такими вещами чуть ли не помогаю преступникам. Зачем же мне снова наступать на грабли?))Вдруг тут еще и фискалы заседают,или кто пострашнее :D :D :D .
Да и проще по конкретной ситуации предположить варианты,а там уже человек сам для себя решит,как проще,чем вести бесполезный спор с упрямыми людьми на несколько страниц.
Слово Еврей это не ругательство и антисемитизмом считаться не может.


МОЯ ПОЧТА rogerprogrammer@gmail.com
Я ВКОНТАКТЕ http://vk.com/vasabyxxx


Аватара пользователя
MAN
Сообщения: 4038
Зарегистрирован: 04 фев 2018 19:20
Откуда: Левее Будапешта
Благодарил (а): 4292 раза
Поблагодарили: 1151 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение Sergey77 » 2020-01-21

driverdark78 писал(а):
21 янв 2020 20:56
Вот поправки и новые законы,которые способствуют ускорению пополнения кубышки,они на раз-два принимают :D :D В обозримом будущем скорее всего скорректируют ст113 НК Рф :) :) . А то многие почему то начали забывать,что живут при тоталитарном режиме :D :D
А зачем 113 менять? :)

Ты ж читал про Nginx? Так и здесь можно.
Если гражданин неправильно вел бухучет и не отразил какие то операции в налоговой декларации - в следующих периодах должен сделать корректировку... И налоги заплатить... И пени со штрафами...
Ощущаешь перспективы?
:D :D :D


"Я понял, в чем ваша беда. Вы слишком серьезны. Все глупости на земле делаются именно с этим выражением лица... Улыбайтесь, господа... Улыбайтесь..." Тот самый Мюнхгаузен

"А я хочу трахаться всю жизнь и не стареть" © LadyLuck
Аватара пользователя
Сообщения: 35
Зарегистрирован: 20 окт 2017 15:30
Благодарил (а): 12 раз
Поблагодарили: 8 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение Ksenia226 » 2020-01-21

Тоже недавно интересуюсь этим вопросом. Года 4 назад проблем не было. Пару клинов рассказывало как у них до 10л замораживали и ждали предоставления справок, у половины даже просто якобы отжали. Хз но лично моей напарнице звонили несколько раз с банка и требовали справки о предоставлении средств из-за переводов с карты на карту по 50-100т что она потом вообще на карте ничего не хранила. Ну хорошо допустим принесёшь за квартиру налом, я не думаю что это спасёт если захотят докопаться потом на что куплена недвижка. Как я вижу сейчас удобно оформиться как самозанятой под 4% и платить эту минималка налоговой там до 2,4 можно в год


Аватара пользователя
Сообщения: 2094
Зарегистрирован: 13 окт 2015 14:15
Благодарил (а): 278 раз
Поблагодарили: 500 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение anna123 » 2020-01-22

Vasaby писал(а):
21 янв 2020 12:24
Борьбы с нелегальными деньгами как таковой в РФ нет. Если начать это копать то экономика встанет. Вы давно в маршрутке получали билет? :D

Если в маршрутке платить по карте то билет дают, даже если за рулем гастарбайтер.


Аватара пользователя
Сообщения: 2094
Зарегистрирован: 13 окт 2015 14:15
Благодарил (а): 278 раз
Поблагодарили: 500 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение anna123 » 2020-01-22

LolaBaby писал(а):
21 янв 2020 15:44
4 года назад покупала, никто ничего не спрашивал. Какую то хрень заполняла, там была графа "происхождение средств", я написала "личные накопления". Всем пох откуда и что

Раньше было пох, а с приходом нового примьер-министра все может изменится.


Аватара пользователя
Сообщения: 2094
Зарегистрирован: 13 окт 2015 14:15
Благодарил (а): 278 раз
Поблагодарили: 500 раз

Re: Покупка квартиры легальность происхождение средств

Сообщение anna123 » 2020-01-22

driverdark78 писал(а):
21 янв 2020 21:40
Vasaby писал(а):
21 янв 2020 20:56
Давайте пугать тут нас не будем, ага?
При всём уважении,разве вас кто то пугает? Вы так прекрасно ориентируетесь в банковском секторе и специфике их работы, в налоговом законодательстве, в теневых сферах,и знаете все подводные камни и специфики их обхода,что напугать вас какими-то рассуждениями вряд ли удачная идея)).А главное,какой бы в этом был смысл?)))
Но если без юмора,то может быть, вместо отрицания любых чужих аргументированных доводов в диалоге только лишь на основании ИМХО ,проще рассмотреть различные варианты, а к худшим вероятностям раскатывания ситуации подготовиться заранее))? Или как всегда,проще ждать грома чтобы перекреститься и думать,что вот меня то точно минует это лихо :D ?

Вот и расскажите как проституткам легализовать свои средства. В соседней теме я написала что движение средств у всех одно ( заработала, поменяла на рубли, пошла купила квартиру или положила деньги в банк). Вы ничего на это не ответили.


Ответить
Яндекс.Метрика